Carta di credito Mediolanum Recensione 2025: Caratteristiche, Costi e Requisiti

Banca Mediolanum è tra le realtà più affermate e innovative del panorama bancario italiano, nota per l’ampia varietà di servizi e l’alta qualità delle piattaforme digitali messe a disposizione degli utenti.

Anche le carte di credito Mediolanum sono molto apprezzate, poiché offrono una grande versatilità nella gestione delle spese quotidiane e dei pagamenti online.

Grazie alla perfetta integrazione bancaria con l’app Mediolanum, i clienti possono monitorare le operazioni in tempo reale, impostare limiti di spesa e accedere a funzioni aggiuntive come notifiche Push e strumenti di budgeting.

Non mancano servizi come Easy Shopping e Spending Control, che rendono le carte ideali sia per qualsiasi tipologia di acquisto.

Per avere un’idea più chiara dell’offerta, in questa guida vedremo la Mediolanum Credit Card illustrando le sue caratteristiche principali, i costi di gestione e i vantaggi inclusi, così da capire se può essere adatta alle proprie esigenze personali.

Carte di credito Mediolanum: funzionalità e principali caratteristiche

Le carte Mediolanum si distinguono non solo per la loro versatilità e per i costi contenuti, ma anche per la possibilità di gestirle tramite l’app Mediolanum, che facilita l’esecuzione delle operazioni quotidiane.

Inoltre, a differenza di altre carte tradizionali, presentano funzioni aggiuntive come:

• Easy Shopping: consente di rateizzare gli acquisti per importi da 250€ a 2.400€ in piccole rate mensili per un massimo di 24 mesi a tasso zero, pagando una commissione variabile in base a importi e durata.
• Spending Control: sezione dedicata al monitoraggio delle spese, dalla quale impostare limiti giornalieri o mensili e attivare o disattivare notifiche in tempo reale sui pagamenti.

In più, trattandosi di prodotti Nexi, includono assicurazioni multirischi sui pagamenti, funzioni di blocco e sblocco immediato dall’app e protocolli di sicurezza avanzati.

Queste funzionalità assicurano maggiore sicurezza e controllo del budget, caratteristiche che rendono le carte Mediolanum tra le migliori carte di credito per ogni tipologia di cliente.

Chi non ha bisogno di un plafond, può anche optare per la carta Selfy, una carta di debito da usare per i pagamenti di tutti i giorni.

Carta Selfy Mediolanum

Mediolanum Credit Card

4.7

Circuito:Visa/Mastercard

Canone piano base:gratis per 1 anno (poi 40 €/anno; 20 € con SelfyConto)

Prelievo massimo:500 €/giorno (fino a 3.000 €/mese)

Limite di spesa / plafond:da 1.500 a 3.000 €/mese

Commissioni prelievo:4% (min. 0,52€)

Contactless:✓

IBAN:✓

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La Carta di credito Mediolanum, collegata a SelfyConto, è un prodotto pensato per i clienti amanti del digitale che vogliono avere il massimo controllo sulle spese.

Si tratta di una carta di credito perfettamente integrata con l’app Mediolanum, che può essere gestita in pochi tap dal proprio smartphone con accesso alle già citate funzioni Easy Shopping e Spending Control.

Tra le altre funzioni distintive c’è Mastercard Identity Check, che aggiunge un ulteriore strato di protezione durante i pagamenti online. A ciò si aggiunge l’assicurazione Multirischi offerta da Nexi, che tutela dagli acquisti fraudolenti online e copre gli acquisti fatti con carta in caso di furto o smarrimento.

Una volta attivato il conto Mediolanum, la carta è già disponibile nella sua versione digitale, senza la necessità di attendere la consegna della carta fisica al proprio domicilio. Ciò consente di effettuare acquisti sin da subito, l’ideale per chi cerca una carta di debito immediata.

Mediolanum Credit Card Prestige

Mediolanum Credit Card Prestige

4.6

Emittente:Banca Mediolanum

Tipo di carta:carta di credito

Circuito:Mastercard o Visa

Canone:Gratis primo anno, poi 80€/anno

Fido Max:da 5.000 a 10.000 euro

Rimborso:mensile con TAN zero TAEG max 15,91%

RICHIEDI LA TUA CARTA

La Mediolanum Credit Card Prestige è una soluzione pensata per i clienti Premium che cercano flessibilità, convenienza e accesso a servizi esclusivi.

Come per la carta Mediolanum Selfy, la gestione avviene tramite l’app Mediolanum, dalla quale sono disponibili tutte le funzioni di base come modifica dei limiti di spesa, Easy Shopping e blocco/sblocco immediato.

A queste si aggiungono vantaggi come LoungeKey, un programma che consente di accedere ad oltre 1.300 lounge aeroportuali in tutto il mondo. In più, i clienti possono richiedere Premium Experience per partecipare a eventi, spettacoli e viaggi esclusivi.

Il tutto viene completato dal plafond base di 5.000€, che assicura la massima flessibilità nei pagamenti e copre in caso di imprevisti.

Requisiti per ottenere una carta di credito Mediolanum

Per ottenere una carta di credito Mediolanum, come per qualsiasi altro prodotto bancario, bisogna rispettare alcuni requisiti minimi stabiliti dall’istituto.

Per richiedere la carta di debito Selfy basta aver compiuto 18 anni, possedere la residenza in Italia e fornire un documento d’identità valido. Bisogna, inoltre, aprire un conto corrente. Per la carta di credito Mediolanum e per la versione Prestige si è sottoposti anche all’analisi dell’affidabilità creditizia per stabilire la capacità di gestione del credito.

Chi ha già un conto corrente attivo con Mediolanum o ha già attivato linee di credito in passato ha, di solito, un accesso più rapido.

Diversamente, chi non ha mai usato linee di credito o attivato prodotti di questo tipo potrebbe essere soggetto a tempistiche più lunghe.

In ogni caso, la trasparenza dei costi della carta di credito Mediolanum e la chiarezza delle condizioni permettono di valutare con facilità quale soluzione sia più adatta alle proprie esigenze.

Vediamo ora quali sono i documenti necessari e le procedure da seguire.

Documenti necessari

La prima cosa da fare prima di richiedere la carta di credito Mediolanum è aprire il conto corrente con la banca.

Per farlo, oltre ai requisiti sopracitati, bisogna tenere a portata di mano tutti i documenti necessari, ovvero:

• carta d’identità, patente o passaporto;
• codice fiscale;
• documenti che attestano la residenza (es. bolletta o estratto conto);
• documenti reddituali per dimostrare l’affidabilità creditizia (es. busta paga o dichiarazione dei redditi).

I documenti verranno chiesti in fase di apertura, e possono essere allegati generalmente in formato PDF.

Il caricamento dei documenti è essenziale per la banca, che può effettuare le dovute verifiche per limitare i casi di furti di identità e i tentativi di frode o riciclaggio di denaro, in rispetto delle normative in vigore.

Procedura

Dopo aver preparato i documenti, basta recarsi sul sito ufficiale e richiedere l’apertura del conto corrente.

In fase di registrazione verranno richieste informazioni personali come nome, cognome, e-mail e numero di telefono, nonché la creazione di una password sicura per accedere alla propria Area Personale.

Nella seconda fase della registrazione si procede al caricamento dei documenti di cui sopra. Dopodiché, si passa alla scelta della carta Mediolanum più adatta alle proprie esigenze e alla firma del contratto.

Una volta completata la procedura, si riceve un’e-mail di conferma e, entro 48-72 ore circa, si riceverà un’altra e-mail con l’esito della richiesta.

In caso di approvazione, le carte Mediolanum vengono prodotte e spedite al domicilio indicato, ma si può utilizzare sin da subito la versione digitale per effettuare acquisti online.

Attivazione e gestione della carta

Come anticipato, dopo l’approvazione da parte dell’istituto, quest’ultimo procede all’emissione della carta Mediolanum selezionata spedendola al domicilio indicato.

Tuttavia, è possibile attivare subito la versione digitale della carta per iniziare a effettuare acquisti online, senza dover attendere i tempi di consegna della carta di credito Mediolanum, che solitamente variano tra i 7 e i 15 giorni lavorativi.

Per farlo, bisogna attivare il servizio Mastercard Identity Check dalla propria area personale, necessario per garantire la massima sicurezza sulle transazioni online.

Ecco la procedura da seguire:

• andare nella sezione Servizi Bancari>Carte>Situazione e Movimenti;
• scegliere la carta Mediolanum sulla quale attivare il servizio e cliccare sul logo Mastercard® Identity Check™;
• creare una password numerica secondo i requisiti indicati e confermare l’attivazione tramite il secondo codice segreto.

Una volta attivato, si possono effettuare acquisti online approvando le operazioni tramite il sistema di autenticazione a due fattori Mastercard.

In poche parole, viene inviato un codice OTP da inserire per procedere con l’acquisto, oppure si può impostare l’invio di una notifica per confermare la transazione dall’app Mediolanum.

Con lo stesso sistema è possibile modificare la password, bloccare o sbloccare la carta, così da avere il massimo controllo.

Gestione tramite app Mediolanum

Gestire le carte Mediolanum e il conto associato è molto semplice grazie alla grande intuitività dell’app.

Nella prima schermata viene mostrato sia il saldo del conto SelfyConto, sia il saldo complessivo del patrimonio. Aprendo le info sul saldo, vengono mostrati tutti i movimenti in tempo reale, così da individuare eventuali operazioni sospette.

Sempre nella dashboard sono visualizzabili i prodotti attivi, come le carte Mediolanum ed eventuali mutui o finanziamenti con l’istituto. Inoltre, sono presenti i comandi delle operazioni più gettonate come bonifici, ricariche telefoniche e pagamento bollettini.

Dal menù a tendina, invece, si può accedere a varie sezioni per gestire le singole carte, i conti, gli addebiti diretti, gli assegni e i bonifici programmati.

Con pochi tap, quindi, si evita di perdere tempo allo sportello con la possibilità di operare 24 ore su 24, l’ideale per chi cerca un’esperienza bancaria smart ed efficiente.

Costi e commissioni

Le carte Mediolanum sono pensate per offrire un buon equilibrio tra costi e funzioni incluse, in modo da poter gestire al meglio le spese quotidiane senza pesare troppo sul bilancio personale.

Chiaramente, la carta di debito Selfy è più economica della carta di credito Mediolanum, poiché non prevede nessuna linea di credito.

Il canone è gratuito il primo anno, mentre dal secondo anno in poi costa 10€. Non sono previste però commissioni sui prelievi, gratuiti in tutta la zona UE presso gli ATM abilitati Mastercard. Per i prelievi in divisa, invece, si applica una commissione di 3,62€ più il tasso di cambio, a cui si aggiunge una maggiorazione del 2%.

Chi ha bisogno di una carta di credito, invece, può optare per la Mediolanum Credit Card, disponibile anche nella già citata versione Prestige. La versione base prevede un canone di 40€, scontato a 20€ per chi la richiede insieme all’apertura di SelfyConto. La versione Prestige, invece, richiede un canone di 80€, che viene azzerato il primo anno.

In quanto ai costi di gestione, entrambe prevedono una commissione del 4,80% sull’anticipo di contanti (min. 0,52€), mentre in caso di pagamenti in valuta estera si applica una commissione del 2,5%.

Il plafond può essere personalizzato fino a 3.000€ con la versione base, e va da 5.000€ a 10.000€ se si richiede la versione Prestige. L’utilizzo del credito non prevede interessi se si usa la modalità di rimborso a saldo.

Diversamente, se si usa il servizio Easy Shopping, il tasso è zero ma si applicano commissioni variabili in base a importi e durata, con TAEG massimo del 15,91%.

Pro e contro della carta di credito Mediolanum

La carta di credito Mediolanum si distingue da tante altre soluzioni per combinare funzionalità digitali avanzate alla solidità di un istituto tradizionale e affermato sul mercato.

I principali vantaggi apprezzati tra le recensioni degli utenti sono la facilità di gestione tramite l’app Mediolanum, dalla quale monitorare le spese e gestire in autonomia limiti, PIN, carte e prodotti finanziari.

In più, i sistemi di sicurezza come Mastercard Identity Check e l’assicurazione Multirischi Nexi garantiscono la massima protezione sia sugli acquisti in negozio che online.

Tra gli altri punti di forza spiccano le funzioni aggiuntive come Easy Shopping e Spending Control, nonché il plafond base di 5.000€ se si opta per la carta Prestige.

Come per ogni prodotto bancario, tuttavia, ci sono alcuni limiti da considerare come i costi di gestione su alcune operazioni e la necessità di requisiti minimi di reddito.

Ecco un riassunto dei pro e contro per la carta di credito Mediolanum.

Limiti deposito, prelievi e pagamenti

Conoscere i limiti delle proprie carte è essenziale per gestire in modo efficiente le spese quotidiane senza superare le soglie imposte dalla banca.

Per le carte di credito Mediolanum i limiti arrivano a 3.000€ o 10.000€. La disponibilità giornaliera è pari a 3.000€, mentre quella mensile equivale a 4.500€. Questi importi sono comprensivi di operazioni di prelievo e di pagamento. Il numero massimo di prelievi giornalieri è pari a 3, ognuno con un limite massimo di 1.000€.

Per maggiori informazioni, si può consultare il Foglio Informativo delle carte Nexi per ottenere dettagli sulle carte di credito Mediolanum, mentre per la carta di debito bisogna visualizzare il foglio informativo dedicato.

Servizio clienti

Il servizio clienti Mediolanum è contattabile tramite diversi canali per rispondere alle esigenze di tutte le tipologie di utenti.

Chi ha meno dimestichezza con la tecnologia può contare su oltre 4.000 consulenti finanziari e più di 450 uffici dislocati su tutto il territorio, in modo da ottenere assistenza di persona.

In alternativa, si può contattare il Banking Center al numero verde 800.107.107 per parlare con uno Banking Specialist e ottenere tutte le informazioni necessarie, con orario 8.00-22.00 dal lunedì al venerdì e 9.00-18.00 il sabato.

Per informazioni o problemi di facile risoluzione, si può anche contare su un risponditore automatico disponibile 24/7, l’ideale per chiamare fuori dagli orari del Banking Center.

Dall’app Mediolanum, tra l’altro, è disponibile un servizio di Live Chat per parlare direttamente con un operatore, disponibile agli stessi orari del Banking Center.

Cosa fare in caso di furto o smarrimento?

In caso di furto o smarrimento di una carta Mediolanum è fondamentale agire immediatamente per bloccarne l’utilizzo ed evitare operazioni non autorizzate.

La banca mette a disposizione diversi canali a seconda della tipologia di carta o del servizio da bloccare.

Per carte di debito Bancomat si può contattare il numero 800.822.056, oppure il +39 02 608 437 68 per chiamate dall’estero.

Se si perde una carta Mediolanum Mastercard, come la carta Selfy o la carta di credito, bisogna chiamare il servizio Nexi attivo 24/7 ai seguenti numeri:

• dall’Italia: 800.15.16.16;
• dall’estero: +39 02 349 800 201;
• dagli USA: 1 800 4736 8962.

In alternativa, si può bloccare la carta tramite l’apposita funzione presente nell’app Mediolanum.

Per bloccare il conto corrente o i servizi di Internet Banking, invece, bisogna chiamare il numero 800.107.107 o il +39 02 9045 1625 dall’estero.

Opinioni finali

L’utilizzo di una carta di credito Mediolanum e di tutti i servizi inclusi è sicuramente utile per le spese quotidiane.

Per i pagamenti e i prelievi di tutti i giorni si può usare la carta Mediolanum Selfy, che non presenta commissioni e permette di risparmiare nel lungo periodo.

Per gestire emergenze e imprevisti, invece, si può contare sulla carta di credito Mediolanum, con plafond fino a 3.000€ per coprire qualsiasi necessità improvvisa.

Chi vuole beneficiare di vantaggi esclusivi, un ampio plafond e servizi dedicati può richiedere la versione Prestige, che include un plafond fino a 10.000€ ed esperienze esclusive per i propri viaggi di lavoro.

In poche parole, banca Mediolanum offre servizi su misura per qualsiasi profilo, in modo da soddisfare le esigenze di tutti i suoi clienti, che possono affidarsi ad un istituto solido e con una lunga storia alle spalle.