Migliori Broker in Italia 2025: Dove Investire in Sicurezza

Negli ultimi anni, il mondo degli investimenti online ha vissuto una crescita esponenziale. Grazie alla digitalizzazione dei servizi finanziari, l’accesso ai mercati è sempre più semplice e immediato, anche per chi è alle prime armi.

Basta scaricare l’app del broker di proprio interesse, caricare i fondi e scambiare azioni, obbligazioni, criptovalute, ETF e valute tradizionali. Alcune piattaforme permettono anche di fare analisi di mercato, creare piani di accumulo e consultare portafogli creati da esperti.

Per muoversi all’interno di questo mondo, però, è necessario scegliere un broker affidabile valutando attentamente le proprie esigenze. C’è chi cerca piattaforme con commissioni basse, chi strumenti avanzati per l’analisi tecnica, chi necessita di un buon livello di sicurezza.

Per avere una panoramica più dettagliata delle soluzioni disponibili, abbiamo raggruppato in una classifica i migliori broker online in Italia e autorizzati dalla Consob, tenendo conto di criteri come regolamentazione, costi e strumenti presenti nelle piattaforme. Prima, però, vedremo nel dettaglio i criteri valutati per stilare la classifica.

Classifica dei Migliori Broker Online in Italia

Dopo un’attenta analisi di tutti i criteri sopracitati, abbiamo individuato i migliori broker online disponibili in Italia. Tra questi spiccano realtà come Freedom24, TradeRepublic, eToro, Fineco, Bitpanda e MoneyFarm.

Ognuna di queste piattaforme è pienamente conforme ai regolamenti europei, e dispone di autorizzazioni da autorità certificate come la Consob e la CySEC. In alcuni casi sono disponibili funzioni avanzate per l’analisi dei grafici e contenuti formativi per sviluppare le competenze in materia.

1. eToro

eToro

4.5

🏢 Sede:Bnei Brak, Israele

📃 Regolamentazione:CySec (Cipro), FCA (Regno Unito)

💰 Deposito minimo:50$

📱 App mobile:Sì (Android, iOS)

☎️ Contatti:Sito, chat

📈 Tipo di trading:Azioni, CFD, ETF, criptovalute, indici e materie prime

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Tra i migliori broker online in Italia troviamo anche eToro, una realtà consolidata sul mercato e operante dal 2007.

Si distingue per la piattaforma user-friendly e dalla natura “social”, poiché permette di seguire investitori popolari e copiare le loro strategie tramite la funzione di Copy Trading. In poche parole, si possono replicare le azioni di utenti esperti senza alcuna commissione aggiuntiva sul servizio, un’opportunità formativa per chi si inserisce nei mercati per la prima volta.

Chi vuole operare in autonomia, può usare le funzioni di analisi avanzata, gli ordini limite e Stop Loss, oppure usare il conto demo per testare nuove strategie.

Si possono anche consultare gli Smart Portfolios, gruppi di titoli selezionati in base ai trend di mercato, come quelli dell’intelligenza artificiale e delle energie rinnovabili. Tra gli asset disponibili, ci sono azioni, indici, criptovalute, materie prime ed ETF.

In quanto alla regolamentazione della piattaforma, questa opera sotto autorizzazione della CySEC in Europa e della FCA nel Regno Unito. Per una maggiore sicurezza, i fondi dei clienti sono custoditi in conti separati presso banche del calibro di JP Morgan, Deutsche Bank e Union Bancaire Privée. Il regime fiscale applicato è quello dichiarativo, quindi bisogna versare in autonomia le imposte.

Ecco un riassunto delle commissioni applicate dalla piattaforma.

2. TradeRepublic

TradeRepublic

4.5

🏢 Sede:Berlino, Germania

📃 Regolamentazione:EdB, BaFin

💰 Deposito minimo:10€

📱 App mobile:Sì (Android, iOS)

☎️ Contatti:App, chat

📈 Tipo di trading:Azioni, ETF, obbligazioni, criptovalute, derivati

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Trade Republic è uno dei migliori broker online a livello europeo, fondato a Berlino del 2019 e regolamentato dalla BaFin tedesca. Offre servizi di investimento e opzioni per accantonare risparmi o ottenere un rendimento passivo. Difatti, è possibile ottenere un conto con IBAN italiano con interessi fino al 2,25% sul saldo disponibile, senza alcun costo mensile e con prelievi gratuiti per importi superiori a 100€.

Sono inoltre disponibili piani di accumulo gratuiti pensati per costruire un portafoglio investimenti nel lungo termine. I fondi dei clienti sono protetti fino a 100.000€, garantendo sicurezza a tutti gli investitori.

Tramite la piattaforma disponibile in formato web e tramite app, si può investire a partire da 1€ su asset quali azioni, ETF, obbligazioni, criptovalute e derivati. Le commissioni di trading sono estremamente contenute, e costano soltanto 1€ per ogni operazione.

Sono presenti funzioni automatiche come il Saveback, che garantisce l’1% di cashback sugli acquisti reinvestendolo, e l’arrotondamento delle spese, che investe automaticamente il resto in eccesso a seguito di una transazione.

Il regime fiscale applicato è quello amministrato, quindi è possibile delegare il versamento delle imposte direttamente a Trade Republic. L’assistenza, invece, è raggiungibile via app e via chat, con tempi di risposta abbastanza celeri.

3. Freedom24

Freedom24

4.8

🏢 Sede:Cipro

📃 Regolamentazione:CySEC

💰 Deposito minimo:0€

📱 App mobile:Sì (Android, iOS)

☎️ Contatti:App, email, telefono o ticket

📈 Tipo di trading:Azioni, ETF, obbligazioni, opzioni

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Freedom24 è uno dei migliori broker in Italia, proprietà della Freedom Holding Corp, un gruppo finanziario statunitense quotato al NASDAQ e regolamentato dalla SEC. La piattaforma, conforme CySEC a livello europeo, è attiva dal 2008 e rispetta tutte le leggi in materia, garantendo elevati standard di sicurezza per gli investitori. In più, offre una garanzia aggiuntiva sui fondi fino a 20.000€ grazie all’adesione all’Investor Compensation Fund.

Tra gli asset presenti in piattaforma, sono disponibili oltre 40.000 azioni globali, più di 1.500 ETF e 147.000 obbligazioni societarie e sovrane. I clienti istituzionali, inoltre, possono accedere ai mercati derivati per attività speculative e ad alto rischio. Ottima per comprare azioni italiane.

La piattaforma di trading è disponibile sia in formato web che tramite app, e dispone di funzioni di analisi dei grafici e strumenti di gestione degli ordini come Stop Loss e Take Profit.

In quanto al servizio di assistenza, questo è disponibile via chat, via email o tramite telefono, così da ottenere supporto in qualsiasi circostanza. Per ciò che riguarda il regime fiscale, invece, Freedom24 utilizza il regime dichiarativo. A questo link la recensione completa di Freedom24.

Di seguito un elenco dei costi di gestione e delle commissioni a seconda del piano tariffario scelto.

4. Fineco

Fineco Trading

4.4

🏢 Sede:Reggio nell’Emilia, Italia

📃 Regolamentazione:Banca d’Italia

💰 Deposito minimo:0€

📱 App mobile:Sì (Android e iOS)

☎️ Contatti:Via app, telefono o e-mail

📈 Tipo di trading:Azioni, ETF, CFD, Criptovalute, Obbligazioni, Opzioni, Futures

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Chi vuole affidarsi a una banca più che a un broker italiano può trovare un’ottima soluzione in Fineco Trading, il servizio di investimento dedicato ai correntisti Fineco.

Il gruppo è tra i più affermati nel territorio ed è quotato sul FTSE MIB grazie alla solidità patrimoniale e l’affidabilità dei suoi servizi. Attraverso la piattaforma disponibile via Web e in formato app, si possono scambiare azioni, ETF, criptovalute, obbligazioni, futures, opzioni, CFD e certificati.

Per gli scambi sono disponibili funzioni avanzate come la marginazione intraday e overnight, gli ordini condizionati e il trailing stop, oltre a un book in push e grafici interattivi. Tra i punti di forza spicca anche il servizio Replay, un piano di accumulo (PAC) automatico su ETF per investire gradualmente nel lungo termine.

La sicurezza della piattaforma è garantita: tutti i fondi degli utenti sono protetti fino a 100.000€ dal Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi (FITD). Per qualsiasi problema, l’assistenza è contattabile via telefono, chat o e-mail.

In quanto al regime fiscale applicato, Fineco agisce da sostituto d’imposta, quindi tutte le tasse vengono versate automaticamente grazie al regime amministrato. Di seguito le commissioni principali previste dal servizio.

5. Bitpanda

Bitpanda

4.5

🏢 Sede:Stella-Klein-Löw-Weg, Vienna, Austria

📃 Regolamentazione:FMA, BaFin e AMF

💰 Deposito minimo:10€

📱 App mobile:Sì (Android, iOS)

☎️ Contatti:App, email

📈 Tipo di trading:Criptovalute

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Gli amanti delle criptovalute optare per Bitpanda, società con sede a Vienna regolamentata dalla FMA, dalla BaFin e dall’AMF.

Operando nel pieno rispetto del regolamento MiFID II e in conformità con la direttiva AML5, come broker Bitpanda garantisce la massima sicurezza agli utenti. I fondi, inoltre, sono conservati in wallet offline sicuri per un livello aggiuntivo di protezione.

In piattaforma sono disponibili oltre 450 criptovalute, acquistabili in modo frazionato a partire da 1€ tramite un’interfaccia semplice con tutte le funzioni ben accessibili.

Si può sfruttare anche il Piano di Risparmio, tramite il quale comprare crypto in modo ricorrente. Con lo staking è possibile ottenere ricompense bloccando gli asset in piattaforma. Non mancano strumenti strategici come gli ordini limite, utili per impostare in anticipo i prezzi di acquisto o vendita.

È anche disponibile un programma fedeltà chiamato BEST VIP, che dà accesso a scontistiche sulle commissioni e maggiorazioni sugli interessi ottenuti tramite lo staking. L’assistenza è contattabile direttamente online via e-mail o tramite app, mentre il regime fiscale applicato è quello dichiarativo.

Qui sotto una panoramica dei costi di gestione principali.

6. MoneyFarm

MoneyFarm

4.3

🏢 Sede:Milano, Italia

📃 Regolamentazione:Consob (Italia), FCA (Regno Unito)

💰 Deposito minimo:5.000€

📱 App mobile:Sì (Android, iOS)

☎️ Contatti:Email, telefono

📈 Tipo di trading:Azioni, ETF, obbligazioni, fondi monetari, prodotti assicurativi

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Un’ottima alternativa ai broker online classici è Moneyfarm, una piattaforma di consulenza finanziaria autorizzata dalla CONSOB e dalla FCA. Con questa si può investire in azioni, obbligazioni, ETF, fondi pensione e prodotti assicurativi facendo gestire l’investimento a consulenti esperti.

Nello specifico, sono disponibili le seguenti funzioni:

• portafogli gestiti: si può creare un portafoglio ETF diversificato in base al profilo di rischio dell’utente e gestito da un team di esperti;
• fondi pensione (PIP): l’utente può investire in fondi pensione individuali deducendo fiscalmente importi fino a 5.164,57€ annui, con ulteriori benefit fiscali al momento del riscatto;
• prodotti assicurativi: con i prodotti assicurativi si può pianificare l’eredità riducendo la pressione fiscale, con la possibilità di rendere parte del capitale impignorabile e insequestrabile;
• piani di accumulo (PAC): è possibile avviare un piano di accumulo effettuando versamenti regolari nel tempo e mediando il prezzo di acquisto degli asset.

Gli investitori che desiderano agire in autonomia possono accedere a un conto titoli personale per ETF, azioni e obbligazioni. Trattandosi di una società con sede in Italia, Moneyfarm può agire come sostituto d’imposta, quindi il regime applicato è quello amministrato.

Di seguito una panoramica dei principali costi del servizio.

Criteri di valutazione

Per scegliere un broker italiano, estero o qualsiasi piattaforma per fare investimenti, è fondamentale analizzare alcuni elementi che possono avere una forte influenza sull’esperienza di utilizzo. Gli stessi criteri sono stati valutati per stilare la nostra classifica, in modo da selezionare piattaforme affidabili e facili da utilizzare.

Tra i fattori analizzati ci sono la regolamentazione delle piattaforme, il regime fiscale utilizzato, i costi e le commissioni di gestione. In più, abbiamo tenuto conto delle funzioni, della disponibilità di app per smartphone e della qualità del servizio clienti, nonché della presenza di risorse educative utili a un target di utenti principianti.

Nei paragrafi seguenti approfondiremo ciascun criterio, spiegando perché è importante e come influisce sulla scelta del broker in relazione al proprio profilo da investitore.

Regolamentazione e sicurezza

Il primo aspetto da valutare nella scelta di un broker è legato alla regolamentazione e alla sicurezza. Per operare in modo legale, la società deve essere autorizzata da autorità riconosciute come la Consob e la CySEC, almeno per quanto riguarda l’Italia e l’Europa.

Avere delle licenze ufficiali, infatti, garantisce il rispetto delle normative in materia tutelando gli investitori che potrebbero incorrere in problemi legali per l’uso di piattaforme non regolamentate.

Alcune società aderiscono anche a fondi di protezione aggiuntivi che garantiscono maggior sicurezza in caso di insolvenza della piattaforma. Inoltre, è bene verificare che il broker offra buoni sistemi di sicurezza come autenticazione a due fattori, sistemi di crittografia e tecnologia 3DS. In questa classifica si troveranno solo broker autorizzati dalla Consob.

Regime fiscale (Amministrato o Dichiarativo)

Il secondo elemento da tenere in considerazione quando si valuta un broker online è il regime fiscale adottato. Per regime fiscale si intende la modalità di dichiarazione delle eventuali plusvalenze e minusvalenze, ovvero i profitti e le perdite generate a seguito delle operazioni di trading.

Alcune piattaforme applicano il regime amministrato, occupandosi direttamente del calcolo e del versamento delle imposte dell’utente semplificando il processo. Al contrario, con il regime dichiarativo l’utente deve occuparsi in autonomia della dichiarazione dei redditi e del pagamento delle imposte.

La scelta del regime amministrato è consigliata in quanto si riduce il margine di errore in fase di dichiarazione. Tuttavia, gli utenti più esperti o che non fanno troppe operazioni possono optare per il regime dichiarativo.

Costi e commissioni

Per trarre più vantaggi dalle proprie operazioni il consiglio è quello di optare per i migliori broker in termini di costi di gestione. Ogni piattaforma, infatti, applica delle commissioni diverse alle operazioni effettuate.

Alcune possono prevedere dei pacchetti con canoni mensili e commissioni ridotte; altre, invece, applicano commissioni più elevate ma non prevedono costi fissi. Bisogna inoltre considerare le eventuali commissioni di deposito e di prelievo, che possono incidere sui profitti netti ottenuti.

L’ideale, in questo senso, è quello di trovare un buon equilibrio tra costi e servizi offerti, tenendo sempre conto del budget a disposizione e dei propri obiettivi di investimento.

Strumenti finanziari disponibili

Prima di scegliere un broker in Italia o Europa è bene consultare la lista degli strumenti finanziari disponibili. Alcuni consentono di scambiare diverse classi di asset come azioni, ETF, obbligazioni e valute tradizionali. Altri, invece, si concentrano soltanto su alcune tipologie di strumenti come nel caso degli exchange di criptovalute.

Nel caso di broker dedicati ad una sola classe di asset, è possibile beneficiare di commissioni più basse, con la possibilità di trovare funzioni avanzate non disponibili su altre piattaforme.

App e piattaforme

I migliori broker online mettono a disposizione degli utenti sia delle piattaforme dedicate in formato web, sia piattaforme disponibili in formato app, in modo da poter gestire gli investimenti dallo smartphone. In entrambi i casi, dovrebbero avere una buona interfaccia utente, facile da utilizzare e con tutte le funzioni più utili a portata di mano.

Inoltre, dovrebbero essere stabili, veloci ed efficienti, e disporre di funzioni avanzate per l’analisi tecnica e la gestione degli ordini.

Servizio clienti

Uno degli step per la scelta del miglior broker online è la valutazione del servizio clienti, che deve essere disponibile su più canali e, possibilmente, 24 ore su 24.

Molti broker offrono la possibilità di chattare in tempo reale con un operatore, oppure di contattare l’assistenza via telefono entro determinati orari e giorni della settimana. Altri, invece, consentono soltanto di accedere alla sezione “Domande frequenti” all’interno del sito oppure di inviare un e-mail all’assistenza clienti.

In ogni caso, è bene che il servizio offra risposte celeri fornite da operatori umani e non da bot automatici, che si rivelano spesso poco utili alla risoluzione delle problematiche.

Risorse educative

Ultima ma non per importanza, la presenza di risorse educative e contenuti di formazione può tornare molto utile agli investitori principianti.

Esistono, infatti, sezioni dedicate in cui sono disponibili corsi, webinar, guide, articoli e strumenti di simulazione per accrescere le proprie competenze. Anche gli investitori esperti possono trarne vantaggio, per approfondire le loro conoscenze e rimanere aggiornati con contenuti di qualità.

Come scegliere il Broker Giusto

Per scegliere tra i broker online migliori è consigliabile fare una scrematura ponendosi alcune domande importanti, in modo da trovare il giusto equilibrio tra funzioni, costi di gestione e sicurezza. Questi sono gli aspetti da considerare:

1. Qual è il mio livello di esperienza? In base al proprio livello di esperienza, si può scegliere una piattaforma di base o avanzata. Un buon compromesso è Freedom24, adatto sia a principianti che a trader con esperienza, con tanto di contenuti formativi integrati in piattaforma.
2. Quali strumenti finanziari voglio negoziare? In base agli asset che si vogliono scambiare, è bene verificare la presenza di azioni, ETF, obbligazioni, criptovalute, forex, derivati o altri prodotti in linea con la propria strategia di investimento.
3. Quanto capitale intendo investire e con quale frequenza? Consigliamo di verificare i costi di gestione e il deposito minimo richiesto in base al capitale da utilizzare e alla frequenza degli investimenti. Se si fanno poche operazioni, è meglio cercare di evitare i costi fissi.
4. Preferisco il regime fiscale amministrato o dichiarativo? Scegliendo un broker con regime amministrato si possono semplificare i processi fiscali. Chi ha esperienza, però, può anche optare per broker con regime dichiarativo e versare in autonomia le imposte.
5. Ho bisogno di una piattaforma di trading avanzata? Chi fa trading intraday o algoritmico e ha bisogno di strumenti avanzati deve optare per una piattaforma completa. Chi fa poche operazioni, invece, può scegliere un broker di base abbattendo i costi di gestione.
6. Quanto ritengo importante il servizio clienti in italiano? In base alle proprie conoscenze linguistiche e necessità di assistenza, può essere utile avere un servizio clienti in italiano. Piattaforme come Freedom24, per esempio, sono anche lingua italiana e danno risposte esaustive in tempi brevi.
7. Mi interessano le funzionalità di copy trading? Queste possono essere interessanti per muovere i primi passi nel mondo degli investimenti. Se si cercano strumenti simili, quindi, è bene verificarne la presenza all’interno della piattaforma.

Documenti da preparare per Investire con un Broker

Una volta selezionato il miglior broker per le proprie esigenze, bisogna preparare una serie di documenti necessari per completare la registrazione.

Ogni broker, infatti, raccoglie alcune informazioni per rispettare le normative vigenti in materia di sicurezza e antiriciclaggio, in modo da garantire protezione per tutti gli utenti.

Ecco un elenco dei dati richiesti:

• documento di identità;
• codice fiscale;
• prova di residenza;
• coordinate bancarie.

I documenti e la prova di residenza servono ad identificare il cliente, mentre le coordinate bancarie sono necessarie per effettuare depositi e prelievi.

In fase di registrazione possono anche essere richieste verifiche biometriche tramite video-selfie o videochiamata con un operatore per confermare la veridicità delle informazioni fornite. Inoltre, gli utenti vengono sottoposti al questionario di adeguatezza previsto dalla normativa MiFID II, in cui viene valutato il livello di esperienza dell’investitore.

Conclusione

Scegliere il broker migliore è senza dubbio un processo complesso che si deve basare su diversi ragionamenti e valutazioni, soprattutto se non si conoscono le dinamiche del settore e le principali piattaforme esistenti.

Un buon metodo per prendere una decisione è quello di partire dalle proprie esigenze personali e dagli obiettivi di investimento, cercando di acquistare asset non troppo rischiosi.

In questo senso, Freedom24 propone un buon equilibrio tra varietà di asset, strumenti disponibili e costi di gestione. Sono molto utili i contenuti formativi per ampliare le proprie conoscenze in materia.

Chiaramente, bisogna rapportare il tutto al budget che si ha a disposizione e alla propria dimestichezza con le piattaforme di trading. Chi vuole avviare investimenti gestiti, può affidarsi a piattaforme come MoneyFarm, anche se bisogna depositare grandi importi per iniziare.