Rendimenti flessibili senza vincoli: i migliori ETF di swap overnight da comprare ora

Investire negli ETF che replicano i tassi overnight può essere una soluzione interessante per chi è alla ricerca di strumenti di gestione della liquidità a basso rischio. Questa particolare tipologia di ETF punta a replicare i rendimenti dei tassi d’interesse overnight – ovvero quelli applicati sui prestiti interbancari a brevissima scadenza – mediante l’utilizzo di strumenti derivati come swap su tassi a un giorno.

Questi fondi non “operano di notte” in senso letterale, ma replicano l’andamento di indici monetari di breve termine (come l’ESTR o il SOFR), i quali riflettono i tassi applicati nel mercato monetario nel corso della giornata.

ETF di swap overnight, come funzionano

Entriamo un po’ più nel dettaglio per capire il funzionamento di questi ETF. Gli ETF di swap overnight non replicano l’andamento dei mercati azionari durante la notte, ma quello dei tassi overnight, ossia i rendimenti ottenibili prestando capitale a scadenza giornaliera tra istituzioni finanziarie.

Per farlo, questi ETF sottoscrivono contratti derivati – in particolare swap – che permettono di ottenere l’esposizione al tasso di interesse di riferimento. Lo scopo è offrire agli investitori un rendimento stabile e prevedibile, spesso superiore a quello offerto da conti deposito o fondi monetari tradizionali, pur rimanendo su un livello di rischio contenuto.

È importante notare che questa strategia, pur essendo generalmente poco volatile, può comportare dei costi, legati alla gestione del portafoglio e agli swap sottoscritti, che possono influire sui rendimenti netti.

Gli ETF di swap overnight stipulano i contratti con controparti finanziarie affidabili per replicare l’andamento del tasso overnight desiderato (es. ESTR per l’euro, SOFR per il dollaro). Il termine “overnight” fa riferimento alla durata del tasso, non all’orario in cui si effettuano le operazioni.

In sintesi, gli ETF di swap overnight sono strumenti efficienti per ottenere esposizione ai tassi monetari di breve termine, grazie all’impiego di swap che replicano fedelmente l’indice di riferimento.

Gli ETF di swap overnight da comprare ora

Freedom24 mette a disposizione una selezione di ETF legati ai tassi overnight, adatti a chi cerca una gestione efficiente della liquidità. Ecco due esempi interessanti:

MINT.EU — PIMCO US Dollar Short Maturity UCITS ETF

Questo ETF è pensato per gli investitori che desiderano proteggere il capitale in dollari e ottenere una gestione liquida e prudente della propria posizione in valuta statunitense. Le principali caratteristiche del fondo sono:

• Valuta: USD
• Rendimento stimato: ~5,24% annuo
• Distribuzione dei proventi: Mensile

Il fondo è gestito da PIMCO, una delle principali società globali specializzate in strumenti obbligazionari. MINT.EU è un ETF obbligazionario a scadenza molto breve, focalizzato su titoli di Stato e obbligazioni societarie di alta qualità a breve termine.

La sua alta liquidità e la strategia conservativa lo rendono adatto come strumento di parcheggio della liquidità in un portafoglio diversificato. Anche se i rendimenti maturano giornalmente, i pagamenti effettivi avvengono su base mensile.

XEOD.EU — Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF

Questo ETF è rivolto a chi desidera ottenere un rendimento stabile in euro con bassa volatilità. Replica l’indice ESTR (Euro Short-Term Rate) tramite contratti swap. Le sue principali caratteristiche sono:

• Valuta: EUR
• Rendimento stimato: ~4,83% annuo
• Distribuzione dei proventi: Trimestrale

Gestito da DWS Group, uno dei principali asset manager europei, XEOD.EU è un ETF a basso rischio, ideale per chi cerca esposizione al mercato monetario europeo senza investire direttamente in titoli sottostanti.

Grazie alla sua struttura, l’ETF offre accredito giornaliero dei rendimenti nel NAV e reinvestimento automatico dei proventi. Le fluttuazioni di prezzo sono molto contenute, dato l’orizzonte temporale brevissimo delle esposizioni replicate.

Come iniziare ad operare in ETF con Freedom24

Chi desidera operare su ETF legati ai tassi overnight può farlo attraverso Freedom24, la piattaforma di Freedom Finance Europe, regolamentata da CySEC e parte di un gruppo quotato al Nasdaq.

La piattaforma consente l’accesso a un’ampia gamma di ETF internazionali, con strumenti come i piani di accumulo (PAC), ideali per costruire posizioni nel tempo. Freedom24 offre un’interfaccia semplice, costi trasparenti e la possibilità di operare direttamente in euro su mercati globali come NYSE e NASDAQ. Grazie a Freedom24 il risparmiatore può sviluppare una strategia di investimento utilizzando le soluzioni digitali messe a disposizione e la connessione diretta alle Borse internazionali.

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Gli investimenti in titoli e altri strumenti finanziari comportano sempre il rischio di perdita di capitale.