Vivid Money: Recensione della carta con cashback e IBAN italiano

Vivid Money ha ottime recensioni da chi cerca un conto corrente con IBAN italiano con tutte le funzioni utili per operare in autonomia e gestire le finanze in modo intelligente.

Si tratta di un conto 100% digitale che include vari strumenti, tra cui un wallet multivaluta, la possibilità di emettere carte fisiche e virtuali e una sezione investimenti con centinaia di asset.

In più, offre bonus e cashback sugli acquisti che aiutano a risparmiare nel lungo termine. L’offerta è disponibile in vari piani, ognuno con costi e caratteristiche diverse.

Per capire meglio di cosa si tratta, in questa recensione su Vivid Money vedremo insieme come funziona, quali sono i vantaggi principali e i vari piani tariffari.

Vedremo anche i costi di gestione per capire quale potrebbe essere il piano più adatto alle proprie esigenze.

Funzionalità principali della carta e dell’app

Vivid Money

4.4

Circuito: VISA

Canone Piano Base: GRATIS

Prelievo massimo: 10.000€/mese

Limite di spesa / Plafond: 100.000€/mese

Commissioni di Prelievo ATM: 2%

Contactless: ✓

Richiedi la tua carta

All’apertura di Vivid Money si ottiene un conto digitale che combina le funzioni di un conto corrente a quelle di una carta prepagata, con tanto di strumenti di investimento in un’unica app.

L’IBAN fornito è italiano, e permette di inviare e ricevere bonifici in tutta l’area SEPA. Inoltre, ogni utente può creare da 3 a 15 Pocket con IBAN e valute diverse a seconda del piano tariffario, così da gestire in modo ordinato risparmi, spese e obiettivi personali.

È anche inclusa una carta Vivid Money, sia fisica che virtuale, personalizzabile nel colore e nel design. Questa è compatibile con i principali wallet digitali e supporta pagamenti contactless, pagamenti online e prelievi in tutto il mondo.

Il tutto è gestibile dall’app, dalla quale effettuare trasferimenti istantanei, bonifici SEPA gratuiti e spostamenti di denaro tra i Pocket con un semplice sistema “Drag & Drop”.

Dalla sezione investimenti, tra l’altro, si possono acquistare, vendere e scambiare azioni, ETF e oltre 300 criptovalute a partire da 1€.

Anche il programma di cashback Vivid Money è apprezzato tra le recensioni degli utenti, poiché offre fino al 4% di rimborso sugli acquisti con tanto di bonus extra grazie alle “Super Offerte” e il programma “Invita un amico”.

Gestione multivaluta e viaggi all’estero

Uno dei vantaggi di Vivid Money è sicuramente la gestione multivaluta, pensata per chi viaggia spesso o effettua operazioni internazionali.

Oltre a semplificare la gestione di domiciliazioni, accrediti di stipendi e pagamenti ricorrenti in Italia, infatti, l’IBAN italiano permette di inviare e ricevere fino a 22 valute diverse, tra cui USD, GBP, CHF, CAD, AUD, HKD, PLN e CNH.

Ogni valuta può essere convertita in tempo reale con tassi di cambio aggiornati, senza alcuna commissione da parte di Vivid. Si può anche creare un conto separato per ogni valuta grazie ai Pocket, in modo da gestire tutto con grande efficienza.

Investimenti e risparmio integrato

Tramite l’app Vivid Money è possibile gestire i propri investimenti per operare su azioni, ETF e criptovalute con flessibilità.

Gli investimenti minimi partono da 1€, così da poter investire con tranquillità e prendere dimestichezza con i mercati. Le azioni sono vendute come asset reali e non sotto forma di CFD, per cui si ricevono i dividendi con accredito diretto sulla carta Vivid.

Per rimanere sempre aggiornati, sono disponibili funzioni di Alert che inviano notifiche in tempo reale e dati di mercato importanti.

In quanto alle criptovalute, sono presenti le principali monete digitali come BTC, ETH, DOGE e SHIB. Anche in questo caso, l’utente può impostare notifiche personalizzate sui prezzi.

Le conversioni sono immediate, mentre per i risparmi è presente la funzione Guadagni Cripto che permette di ottenere rendimenti automatici sulle criptovalute bloccate.

Per incrementare ulteriormente gli investimenti, si può reinvestire il cashback Vivid ottenuto dagli acquisti con carta.

Tutti i fondi investiti sono segregati e detenuti separatamente grazie alla collaborazione con Copper. Segnaliamo anche il pieno rispetto degli standard PCI DSS in linea con le leggi sui mercati finanziari, elemento che garantisce uno strato aggiuntivo di sicurezza.

Cashback e bonus di benvenuto

Grazie al programma di cashback Vivid Money, gli utenti hanno la possibilità di trasformare ogni acquisto in un’opportunità di guadagno.

Il cashback è valido per la maggior parte degli acquisti con carta, e può essere gestito dall’app Vivid Money per spostarlo nella sezione investimenti o direttamente sul conto.

Si può ottenere fino al 4% di cashback per un importo massimo di 100€ al mese se si è titolari del piano Prime, mentre con il piano Standard l’importo massimo previsto è di 20€.

All’inizio di ogni mese, si possono selezionare le categorie di spesa preferite in modo da ottenere il rimborso più velocemente.

In più, tramite la sezione Super Offerte sono previsti bonus fino a 40€ al mese. Per incrementare ulteriormente i guadagni, è possibile invitare nuovi utenti ad aprire un conto Vivid Money tramite il programma “Invita un amico”.

Di recente è anche stato inserito un programma di cashback intelligente, che segue le performance delle azioni Amazon sul mercato. Se il titolo cresce di valore, allora aumenta anche il valore del rimborso.

Sottolineiamo che per essere idonei al cashback bisogna detenere almeno 1.000€ sul saldo nelle proprie Pocket o almeno 100€ in investimenti o criptovalute.

Piani disponibili e costi

Vivid Money

4.6

Istituto Bancario:Vivid Money

App Mobile / Internet Banking:sì

Apertura:Online

Canone Mensile:0€ (Free Start)

Bonifici:0€, gratis area SEPA

Prelievi:Fino a 5k€/mese

APRI IL TUO CONTO

Prima di attivare la carta Vivid Money bisogna scegliere uno dei tre piani disponibili: Standard, Plus o Prime. Tutti e tre includono bonifici SEPA istantanei gratuiti, Pocket per separare i fondi e una carta fisica a costo zero.

Il piano Standard ha funzioni di base, il Plus consente attività intermedie e il Prime ha funzioni avanzate, con cashback maggiorato, commissioni ridotte e tassi di interesse più elevati.

I costi variano da 0€ per Vivid Standard a 7,90€ al mese per il piano Prime, il più completo.

Vivid Standard

Vivid Standard è pensato per chi cerca un conto digitale gratuito e dai costi di gestione ridotti. Include fino a 3 Pocket con IBAN individuali per gestire fondi e risparmi, e permette di inviare bonifici SEPA istantanei e illimitati.

La carta fisica è gratuita, mentre dall’app si possono richiedere fino a 3 carte aggiuntive, con carte fisiche a 19,90€, e carte virtuali al costo di 1€. In entrambi i casi, il canone è di 0,99€ per ogni carta aggiuntiva dopo la prima.

È incluso anche l’accesso al programma di cashback, che permette di accumulare fino a 20€ scegliendo due categorie di spesa preferite.

Le commissioni di trading partono dal 2% (min. 1€) sugli scambi di criptovalute, mentre per azioni ed ETF sono dello 0,5% (min. 1€).

Tra gli altri costi, segnaliamo le commissioni del 3% (min. 1€) sui prelievi oltre i 200€ al mese, insieme al canone di 3,90€ da pagare in caso di inattività.

Vivid Plus

Vivid Plus è una sorta di evoluzione di Vivid Standard: costa 6,90€ e include tutti i vantaggi del piano gratuito.

A questi si aggiunge la facoltà di aprire fino a 6 Pocket con IBAN individuali e richiedere carte aggiuntive, sia fisiche che virtuali, senza nessun canone mensile.

Il cashback è maggiorato, e arriva fino a 50€ mensili con la scelta di 3 categorie di spesa, fattore che rende più facile l’accumulo dei guadagni. Le commissioni di trading sulle criptovalute sono ridotte all’1%, mentre per azioni ed ETF si parte dallo 0,25%.

Anche il limite sui prelievi gratuito mensili viene ampliato, e ammonta a 500€ al mese. Sulle operazioni successive, il costo è del 3% (min. 1€).

Vivid Prime

Vivid Prime è il piano più completo, ed è pensato per chi cerca flessibilità e vantaggi aggiuntivi.

Il primo mese è gratuito, mentre dal secondo in poi il canone è di 7,90€. Si possono aprire ben 15 Pocket con IBAN italiani separati così da gestire qualsiasi spesa o valuta in modo professionale.

Il cashback, come anticipato, arriva a 100€ mensili e può essere attivato su 4 categorie di spesa. In questo caso, si accede anche alle Super Offerte per ottenere premi aggiuntivi e massimizzare i guadagni.

La prima carta fisica è gratuita, e viene emessa nella versione Metal in acciaio inox, l’ideale per chi cerca esclusività. Sono previste anche carte virtuali senza canone, che richiedono soltanto il costo di emissione di 1€ (di cui la prima a costo zero).

Per quanto riguarda le commissioni di trading, le operazioni in criptovalute partono dallo 0,75% e diventano gratuite dopo i primi 300.000€ di volume. Il tasso di cambio su azioni ed ETF, invece, è ridotto allo 0,25%.

I prelievi sono gratuiti fino a 1.000€ al mese, mentre i successivi costano il 3% (min. 1€).

Sicurezza e Assistenza clienti

Vivid Money mette a disposizione diverse misure di protezione. I fondi nelle Pocket, per esempio, sono custoditi in conti segregati e separati dai patrimoni aziendali. Di conseguenza, in caso di insolvenza della società, i fondi rimangono disponibili per gli utenti, che non andranno incontro a perdite.

La gestione è affidata all’entità Stichting Vivid Money, che garantisce la segregazione completa. Talvolta i fondi vengono investiti in asset a basso rischio come EURC, per mantenere stabile il loro valore.

Inoltre, tutti gli strumenti finanziari presenti in piattaforma sono protetti dalla legge olandese sui titoli dematerializzati, che garantisce un indennizzo fino a 20.000€ in caso di fallimento.

Per i casi di frode e furti di dati sensibili, si può inviare una segnalazione tramite e-mail a reportfraud@vivid.money. In alternativa, si può usare la chat in-app per parlare con un operatore e fornire tutte le informazioni necessarie. Tra gli altri contatti di Vivid Money c’è la mail help.business@vivid.money per qualsiasi tipo di supporto 24/7, con risposte rapide, solitamente entro un’ora.

Per ottenere risposte rapide, si può anche usare la sezione support.vivid.money, dove sono presenti guide e tutorial dettagliati su qualsiasi funzione del conto.

Pro e contro

Vivid Money è senza ombra di dubbio un’ottima soluzione per chi cerca un conto corrente digitale multivaluta e vuole sfruttare bonus e opportunità di cashback.

Tra le funzioni più apprezzate ci sono i Pocket, perfetti per organizzare le spese e gestire più valute contemporaneamente senza fare confusione.

Anche la sezione investimenti è molto gradita dagli utenti, poiché consente di far fruttare i risparmi e massimizzare i guadagni grazie a soluzioni di staking di criptovalute e dividendi sul mercato azionario.

In più, l’IBAN italiano e la carta prepagata Vivid Money rendono il conto perfetto per fare pagamenti e trasferimenti di denaro con la massima comodità.

Alcuni, però, lamentano la mancanza di determinate funzioni sul piano gratuito, come la sezione Super Offerte, e l’importo delle commissioni sulla compravendita di strumenti finanziari, che possono far salire i costi di gestione.

Opinioni finali

Alla fine della nostra recensione su Vivid Money possiamo dire che si tratta di uno strumento efficiente, sicuro ed equilibrato per chi ha bisogno di flessibilità nei pagamenti internazionali.

Oltre ai Pocket, l’assenza di commissioni sul tasso di cambio permette di risparmiare in viaggio e fare acquisti senza maggiorazioni in tutto il mondo. Tra l’altro, grazie ai bonus e alle opportunità di cashback si può possono ammortizzare ulteriormente i costi nel lungo periodo.

A ciò si aggiungono le possibilità di investimento sfruttando varie opportunità di mercato, così da raggiungere i propri obiettivi partendo da piccoli importi.

Il piano Standard non prevede costi fissi, ma chi vuole ottenere il massimo dal conto Vivid Money può optare per i piani Plus e Prime, che danno accesso a tutta una serie di funzioni, bonus e cashback aggiuntivi.